Política de AML/KYC
Política contra el lavado de dinero y de “Conozca a su cliente”
Versión 1 – Última actualización: 30 de septiembre de 2026
Estamos comprometidos a mantener su cuenta segura y protegida. Como parte de este compromiso, llevamos a cabo verificaciones de identidad de todos nuestros jugadores. Este proceso, comúnmente conocido como «Conozca a su cliente» (KYC), nos ayuda a confirmar que usted es quien dice ser y que los métodos de pago que utiliza le pertenecen a usted.
También nos tomamos muy en serio la lucha contra el lavado de dinero (AML). Seguimos los estándares más altos exigidos por los organismos reguladores en las jurisdicciones donde operamos, y implementamos medidas razonables para identificar, monitorear y prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.
El nivel de verificación que te pedimos que completes puede variar dependiendo de factores como tu país de residencia, los métodos de pago que utilices y los montos que deposites o retires.
Esta Política está a cargo de nuestro Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero, quien trabaja bajo la supervisión de nuestra alta dirección. Cualquier actualización importante a esta Política debe ser aprobada por ellos.
Por qué verificamos su identidad
El lavado de dinero es el proceso de hacer que el dinero proveniente de actividades delictivas parezca provenir de una fuente legítima. Puede incluir:
Convertir o transferir dinero o bienes que se sabe que provienen de actividades delictivas, con el fin de ocultar su origen ilegal o ayudar a alguien a eludir las consecuencias legales de dicha actividad;
Ocultar o disimular la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación o la propiedad de bienes que se sabe que provienen de actividades delictivas;
Adquirir, poseer o utilizar bienes que se sabe que provienen de actividades delictivas;
Participar, colaborar o facilitar cualquiera de las acciones anteriores.
Verificar tu identidad y comprender tu actividad financiera nos ayuda a protegerte a ti, a nuestros otros jugadores y a Jugabet para que no seamos utilizados para lavar dinero o financiar otras actividades ilegales.
Nuestro proceso de verificación
Utilizamos un proceso de verificación de tres pasos. El paso que debe completar depende de la cantidad que deposite o retire.
Paso uno: Datos básicos
Antes de poder realizar un retiro, deberá completar la verificación del primer paso. Esto implica que usted mismo complete cierta información básica, incluyendo su nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia, género y dirección completa. Puede acceder y completar este paso desde la página de configuración de la cuenta en nuestro sitio web.
Paso dos: Verificación de identidad
Si el total de tus depósitos o retiros alcanza los $2,000 (dos mil dólares estadounidenses), deberás completar la verificación del paso dos. Cualquier depósito o retiro pendiente quedará en espera hasta que se complete este paso.
Para el paso dos, te pediremos que subas una foto de un documento de identificación oficial, como un pasaporte, una cédula de identidad o una licencia de conducir. Los tipos de identificación aceptados pueden variar según tu país. Junto con tu identificación, te pediremos que incluyas una nota escrita a mano con un código de seis dígitos que generaremos para ti, a fin de confirmar que el documento está vigente y te pertenece.
También realizaremos una verificación electrónica, utilizando bases de datos independientes, para confirmar que los datos que proporcionaste en el paso uno coinciden con tu identificación. Si esta verificación electrónica no es exitosa, es posible que te pidamos que nos envíes un documento adicional que confirme tu dirección actual, como un certificado oficial de registro.
Paso tres: Origen de los fondos
Si el total de tus depósitos o retiros alcanza los $5,000 (cinco mil dólares estadounidenses), deberás completar la verificación del paso tres. Cualquier depósito o retiro pendiente quedará en espera hasta que se complete este paso. Para este paso, te pediremos que nos informes sobre el origen de tu patrimonio.
Qué documentos requerimos
Prueba de identidad
Para confirmar su identidad, le pediremos una copia clara de su pasaporte, cédula de identidad o licencia de conducir. Por favor, incluya una nota escrita a mano con un código de seis dígitos que le proporcionaremos, junto con una foto separada de su rostro.
Puede ocultar cualquier información del documento que no sea su fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre, apellido y fotografía, para proteger su privacidad.
Asegúrate de que las cuatro esquinas del documento sean visibles en la foto y de que todos los demás detalles sean claramente legibles. Ocasionalmente, podríamos pedirte ver el documento completo y sin ocultar nada si es necesario para completar nuestras verificaciones.
Nuestro equipo puede realizar verificaciones adicionales cuando sea necesario, dependiendo de tus circunstancias particulares.
Prueba de domicilio
Por lo general, confirmaremos su dirección mediante una verificación automatizada que utiliza bases de datos independientes. Si esta verificación no tiene éxito, se le pedirá que proporcione un documento manualmente.
Puede hacerlo enviándonos una factura reciente de servicios públicos, como una factura de luz, de agua o un estado de cuenta bancario, dirigida a su nombre en su domicilio registrado y emitida en los últimos tres meses, o un documento oficial del gobierno que confirme su dirección.
Para ayudarnos a procesar su documento lo más rápido posible, asegúrese de que esté claro, que se vean las cuatro esquinas y que todo el texto sea legible.
Nuestro equipo podría realizar verificaciones adicionales cuando sea necesario, dependiendo de tus circunstancias particulares.
Origen de los fondos
Si sus depósitos alcanzan los $5,000 (cinco mil dólares estadounidenses) o más, le pediremos que nos ayude a comprender el origen de este patrimonio. Algunos ejemplos de fuentes de patrimonio aceptables incluyen:
- Ser propietario de un negocio;
- Ingresos por empleo;
- Herencia;
- Rendimientos de inversiones;
- Donación o apoyo familiar.
Es importante que podamos entender y verificar claramente el origen de sus fondos. Si no podemos hacerlo, es posible que le solicitemos documentos o pruebas adicionales.
Si deposita este monto en una sola transacción o en varias transacciones, bloquearemos temporalmente su cuenta y nos pondremos en contacto con usted por correo electrónico para guiarlo a través de este proceso. La información sobre este requisito también está disponible en nuestro sitio web.
También podríamos pedirle que confirme una tarjeta bancaria o una cuenta bancaria a su nombre, para verificar aún más su identidad y comprender su situación financiera.
Cómo tu perfil de riesgo puede afectar la verificación
Dado que las circunstancias varían de un país a otro, agrupamos a los países en tres categorías de riesgo, y los umbrales de verificación descritos anteriormente pueden ajustarse en consecuencia.
Países con verificación estándar
Si reside en un país que clasificamos como de bajo riesgo, se le aplicará el proceso de verificación de tres pasos descrito anteriormente tal como se establece.
Países con verificación reforzada
Si reside en un país que clasificamos como de riesgo medio, le pediremos que complete los pasos de verificación con umbrales más bajos. El paso dos se aplicará una vez que sus depósitos o retiros alcancen los $1,000 (mil dólares estadounidenses), y el paso tres se aplicará una vez que alcancen los $2,500 (dos mil quinientos dólares estadounidenses). Si convierte criptomonedas a otra moneda, también se le aplicarán estos umbrales mejorados.
Países restringidos
No podemos ofrecer nuestros servicios a residentes de países que clasificamos como de alto riesgo. Esta lista se revisa y actualiza periódicamente para reflejar los cambios en el entorno regulatorio.
Cómo supervisamos su cuenta
Utilizamos una combinación de sistemas automatizados y especialistas capacitados para monitorear las cuentas de manera continua en busca de actividades inusuales o sospechosas. Esto incluye revisar patrones de transacciones, cambios en el comportamiento y solicitudes relacionadas con los métodos de pago.
Solo trabajamos con proveedores de servicios de pago de confianza que mantienen sus propios controles sólidos contra el lavado de dinero.
Para ayudar a prevenir el lavado de dinero, exigimos que cualquier retiro, hasta el monto de su depósito original, se realice utilizando el mismo método de pago que utilizó para depositar.
Si nuestros sistemas o nuestro equipo identifican una transacción o un patrón de actividad que no pueda explicarse razonablemente con lo que sabemos sobre ti, lo consideraremos atípico y lo investigaremos más a fondo. Esto puede incluir solicitarte información o documentación adicional.
También llevamos a cabo una evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa de manera periódica, que se revisa al menos una vez al año, para identificar los riesgos específicos de nuestro negocio y garantizar que nuestros controles sigan siendo eficaces. Nuestro personal recibe capacitación periódica sobre temas relacionados con la prevención del lavado de dinero, y nuestro equipo de auditoría interna revisa regularmente nuestros procedimientos para asegurarse de que sigan siendo sólidos.
Denuncia de actividades sospechosas
En caso de que nuestra revisión de una cuenta o transacción genere inquietudes que no puedan resolverse, evaluaremos si estamos obligados a reportar el asunto a las autoridades gubernamentales pertinentes encargadas de combatir el lavado de dinero.
Dependiendo del resultado de esta evaluación, también podríamos decidir que no podemos seguir prestándole servicios.
Por cuánto tiempo conservamos su información
Conservamos los registros que recopilamos para verificar su identidad durante al menos diez años después de que finalice su relación con nosotros.
Conservamos los registros de sus transacciones durante al menos diez años después de que se realice la transacción o después de que finalice su relación con nosotros, lo que ocurra más tarde.
Sus datos se almacenan de manera segura, utilizando cifrado, tanto en línea como fuera de línea.
Cómo protegemos sus datos
Mantenemos toda la información que nos proporciona segura y confidencial. No venderemos sus datos ni los compartiremos con terceros, salvo cuando la ley nos lo exija o cuando sea necesario para ayudar a prevenir el lavado de dinero, en cuyo caso podremos compartir información con la autoridad competente del país en cuestión.
Contáctanos
Si tiene alguna pregunta o inquietud sobre esta Política de KYC y AML, o sobre los controles de verificación realizados en su cuenta, por favor contáctenos:
A través de la dirección de correo electrónico de soporte [email protected]